Inwestowanie w srebro ostatnimi czasy mogło przynieść ogromne zyski. Trwająca od początku końca października 2008 roku hossa wyniosła cenę srebra z 8,88 do 34,10 USD za uncję – to 384% zysku. Sprawdźmy, ile można było zarobić, dołączając do srebrnego pociągu na jesieni 2010 roku.
Inwestując w idealnym momencie 10 tys. zł, mielibyśmy dziś 38,4 tys. zł, nie wliczając ew. prowizji dla pośredników. W 2008 roku za 10 000 zł kupilibyśmy używane, 5-letnie auto, a obecnie stać by nas było na nowe małe auto średniej klasy. Los nigdy nie jest tak łaskawy i nasze decyzje inwestycyjne, często kierowane emocjami, są opóźnione względem sytuacji rynku. Na srebrze mieliśmy jednak dużo czasu, aby w nie wejść (i zarobić). Nawet dwuletnie zwlekanie z inwestycją mogło przynieść zyski.
Przykładowa inwestycja
I niech tak będzie w tym przypadku – załóżmy początek inwestycji w srebro na 10 listopada 2011 roku, gdy cena wynosiła ok. 27 USD/oz. Nie dbaliśmy o to, że media już wtedy trąbiły o hossie na metalach, co było teoretycznie sygnałem do tego aby je sprzedawać. Nie zainwestowaliśmy w fundusz SLV ze względu na powiązania z JP Morgan i HSBC i w platformę Plus500 ze względu na negatywne opinie (choć teraz już one się wyjaśniły). Wybór padł na BullionVault z tego powodu, że nie ma o nich negatywnych opinii, firma jest członkiem London BullionMarket Association (którego ceny srebra z fixingu często podaję) i otrzymała nagrodę od Królowej Brytyjskiej, a każdy gram kupowanego srebra jest przechowywany w skarbcu ViaMat w Londynie, co potwierdza codzienny audyt.
Zakup srebra
Konto w BullionVault zostało zwalidowane, a następnie zasilone kwotą pieniężną ok. 9 tys. złotych, co kosztowało 55 zł (prowizja bankowa za przelew SWIFT). Zakupy zostały dokonane w odstępach kilku/kilkunastodniowych, a cały proces zakupowy zakończył się 6 stycznia 2011 roku. W poniższej tabeli znajdują się przykładowe (ale poprawnie skalkulowane) dane każdej transakcji: data, waga w kilogramach i cena kupionego srebra w euro, prowizja od wartości transakcji, całkowity koszt zakupu w euro i złotówkach. Walutą rozliczeniową było EUR, a w srebro zostało zainwestowane dokładnie 8 739, 64 zł.
| Data | Waga (kg) | Cena srebra 1kg (EUR) | Prowizja od transakcji (EUR) | Kwota transakcji z prowizją (EUR) | Kurs EUR/PLN | Koszt zakupu (PLN) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2010-11-10 | 0,087 | 652 | 0,454 | 57,178 | 3,896 | 222,79 |
| 2010-11-15 | 0,860 | 609 | 4,190 | 527,930 | 3,943 | 2 081,63 |
| 2010-11-15 | 0,813 | 615 | 4,000 | 503,995 | 3,943 | 1 987,25 |
| 2010-11-23 | 0,738 | 649 | 3,832 | 482,794 | 3,944 | 1 904,28 |
| 2010-11-23 | 0,724 | 663 | 3,840 | 483,852 | 3,944 | 1 908,46 |
| 2010-11-27 | 0,043 | 651 | 0,224 | 28,217 | 4,025 | 113,57 |
| 2010-11-30 | 0,011 | 701 | 0,062 | 7,773 | 4,073 | 31,66 |
| 2010-12-09 | 0,025 | 701 | 0,140 | 17,665 | 4,033 | 71,24 |
| 2010-12-22 | 0,090 | 724 | 0,521 | 65,681 | 3,991 | 262,13 |
| 2010-12-29 | 0,037 | 746 | 0,221 | 27,823 | 3,991 | 111,05 |
| 2011-01-06 | 0,016 | 723 | 0,093 | 11,661 | 3,910 | 45,59 |
| Razem: | 3,444 | 643 (średnio) |
17,576 | 2 214,568 | 8 739,64 |
Od czasu ostatniej transakcji minęły ponad 2 miesiące, cena srebra podskoczyła od tego czasu o 14,5%, więc może warto zrealizować zyski?
Sprzedaż srebra
Od sprzedaży srebra BullionVault ponownie pobierze prowizję w wysokości 0,8%. Sprzedając dziś wszystko po cenie 828 EUR/kg, zapłacimy 22,81 euro. Dodatkowo, za każdy miesiąc przechowywania srebra trzeba wyłożyć 8 USD. Przy 5-miesięcznej inwestycji jest to kwota 40 USD, więc saldo konta pieniężnego znajduje się na minusie właśnie z tą kwotą. Debet zostanie uzupełniony środkami pochodzącymi z transakcji sprzedaży. Wypłata środków (przelew na polskie konto bankowe) to kolejne 30 USD. Łącznie koszty realizacji zysków ze srebra i wypłaty środków wyniosą 296,46 zł.
W poniższej tabeli podsumowującej znajdują się koszty zakupu i sprzedaży srebra, łącznie z prowizjami za przelewy bankowe i przechowywanie srebra.
| Transakcja | Średnia cena (EUR) | Prowizja od transakcji (EUR) | Kwota transakcji z prowizją (EUR) | Dodatkowe prowizje (PLN) | Kwota transakcji z prowizją (PLN) |
|---|---|---|---|---|---|
| Kupno | 643 | 17,58 | 2 214,57 | 55,00 | 8 794,64 |
| Sprzedaż | 828 | 22,81 | 2 828,82 | 204,48 | 11200,19 |
| Zysk w walucie | 185 EUR | 2 405,55 PLN | |||
| Zysk w % | 28,77% | 27,35% |
W okresie inwestycji (trwającej 122 dni) cena srebra wzrosła w euro o 28,77%. Inwestor jednak musi podzielić się zyskiem z BullionVault i po odjęciu kosztów, zostanie mu 27,35%, czyli 2405,55 zł. Co więcej, w okresie inwestycji cena euro wzrosła z 3,896 do 4,032 zł, a więc te 3,5%, jest również naszym zyskiem!
Spread walutowy
Elementem, który może znacznie obniżyć rentowność inwestycji jest spread walutowy. Jak powszechnie wiadomo, banki mają najwyższe spready sięgające 5%.
To zdecydowanie za dużo, dlatego warto zainteresować się internetowymi kantorami, w których można dokonywać wymiany walut nawet z 5-krotnie niższym spreadem. Warunkiem koniecznym jest założenie konta i posiadanie konta bankowego w złotówkach i w walucie. Wówczas to konto walutowe, a nie w złotówkach, musi zostać zwalidowane w BullionVault.
Inwestycje alternatywne
Sprawdźmy, ile w tym czasie można było zarobić na innych inwestycjach (dla ułatwienia bez prowizji i podatków):
| Inwestycja | Stopa zwrotu |
|---|---|
| Akcje KGHM | 24,40% |
| Fundusz Investor Gold FIZ (w okresie 31.10.2010-28.02.2011) | 12,10% |
| Fundusz Idea Surowce Plus | 5,77% |
| Lokata (3% w skali roku) | 1,00% |
| Indeks WIG20 | 0,83% |
| Złoto | 0,68% |
| Fundusz Investor Gold Otwarty (DWS Gold) | 0,18% |
Jednym słowem, poza KGHM wyniki akcji, funduszy czy lokat to żenada. Fundusze to z kolei świetna maszynka do zarabiania pieniędzy, ale DLA ZARZĄDZAJĄCYCH, którzy robią z indywidualnych inwestorów JELENI. Zresztą, pisałem już o tym w listopadzie i nie będę się powtarzał. Lokaty dały jak zwykle mało zysku, a złoto nie rosło już tak intensywnie. Na rynku akcji KGHM dał zarobić pokaźną kwotę, a jest to również związane z hossą na rynku srebra i miedzi. KGHM jest drugim producentem srebra na świecie i ma ambitny plan zająć podium do 2018 roku.
Podsumowanie z uwzględnieniem spreadu
- Przyjęto, że na wymianie złotówek na walutę (i odwrotnie) tracimy 0,5% wartości
- Wpłacono – 8 750,66 zł
- Wypłacono po 122 dniach – 11 144,19 zł
- Zysk – 2 393,53 zł (27,35%)
- Opłaty i prowizje (bankowe i BullionVault) – 328,84 zł
BullionVault łączy sprzedających z kupującymi, oferując elektroniczną platformę handlu. Dzięki temu jest jednym z pośredników, którzy nie zagarniają zysków wypracowanych naszymi pieniędzmi – bo to my sami podejmujemy decyzje inwestycyjne.
Oczywiście, to tylko jeden ze sposobów na inwestowanie w srebro – jest ich więcej i wkrótce zostaną one opisane na Rynku Srebra! Następne w kolejce będą kontrakty na różnice (CFD).
Loading ...