Inwestowanie na BullionVault (przykład)

Inwestowanie w srebro ostatnimi czasy mogło przynieść ogromne zyski. Trwająca od początku końca października 2008 roku hossa wyniosła cenę srebra z 8,88 do 34,10 USD za uncję – to 384% zysku. Sprawdźmy, ile można było zarobić, dołączając do srebrnego pociągu na jesieni 2010 roku.

Inwestując w idealnym momencie 10 tys. zł, mielibyśmy dziś 38,4 tys. zł, nie wliczając ew. prowizji dla pośredników. W 2008 roku za 10 000 zł kupilibyśmy używane, 5-letnie auto, a obecnie stać by nas było na nowe małe auto średniej klasy. Los nigdy nie jest tak łaskawy i nasze decyzje inwestycyjne, często kierowane emocjami, są opóźnione względem sytuacji rynku. Na srebrze mieliśmy jednak dużo czasu, aby w nie wejść (i zarobić). Nawet dwuletnie zwlekanie z inwestycją mogło przynieść zyski.

Przykładowa inwestycja

I niech tak będzie w tym przypadku – załóżmy początek inwestycji w srebro na 10 listopada 2011 roku, gdy cena wynosiła ok. 27 USD/oz. Nie dbaliśmy o to, że media już wtedy trąbiły o hossie na metalach, co było teoretycznie sygnałem do tego aby je sprzedawać. Nie zainwestowaliśmy w fundusz SLV ze względu na powiązania z JP Morgan i HSBC i w platformę Plus500 ze względu na negatywne opinie (choć teraz już one się wyjaśniły). Wybór padł na BullionVault z tego powodu, że nie ma o nich negatywnych opinii, firma jest członkiem London BullionMarket Association (którego ceny srebra z fixingu często podaję) i otrzymała nagrodę od Królowej Brytyjskiej, a każdy gram kupowanego srebra jest przechowywany w skarbcu ViaMat w Londynie, co potwierdza codzienny audyt.

Zakup srebra

Konto w BullionVault zostało zwalidowane, a następnie zasilone kwotą pieniężną ok. 9 tys. złotych, co kosztowało 55 zł (prowizja bankowa za przelew SWIFT). Zakupy zostały dokonane w odstępach kilku/kilkunastodniowych, a cały proces zakupowy zakończył się 6 stycznia 2011 roku. W poniższej tabeli znajdują się przykładowe (ale poprawnie skalkulowane) dane każdej transakcji: data, waga w kilogramach i cena kupionego srebra w euro, prowizja od wartości transakcji, całkowity koszt zakupu w euro i złotówkach. Walutą rozliczeniową było EUR, a w srebro zostało zainwestowane dokładnie 8 739, 64 zł.

Data Waga (kg) Cena srebra 1kg (EUR) Prowizja od transakcji (EUR) Kwota transakcji z prowizją (EUR) Kurs EUR/PLN Koszt zakupu (PLN)
2010-11-10 0,087 652 0,454 57,178 3,896 222,79
2010-11-15 0,860 609 4,190 527,930 3,943 2 081,63
2010-11-15 0,813 615 4,000 503,995 3,943 1 987,25
2010-11-23 0,738 649 3,832 482,794 3,944 1 904,28
2010-11-23 0,724 663 3,840 483,852 3,944 1 908,46
2010-11-27 0,043 651 0,224 28,217 4,025 113,57
2010-11-30 0,011 701 0,062 7,773 4,073 31,66
2010-12-09 0,025 701 0,140 17,665 4,033 71,24
2010-12-22 0,090 724 0,521 65,681 3,991 262,13
2010-12-29 0,037 746 0,221 27,823 3,991 111,05
2011-01-06 0,016 723 0,093 11,661 3,910 45,59
Razem: 3,444 643
(średnio)
17,576 2 214,568 8 739,64

Od czasu ostatniej transakcji minęły ponad 2 miesiące, cena srebra podskoczyła od tego czasu o 14,5%, więc może warto zrealizować zyski?

Sprzedaż srebra

Od sprzedaży srebra BullionVault ponownie pobierze prowizję w wysokości 0,8%. Sprzedając dziś wszystko po cenie 828 EUR/kg, zapłacimy 22,81 euro. Dodatkowo, za każdy miesiąc przechowywania srebra trzeba wyłożyć 8 USD. Przy 5-miesięcznej inwestycji jest to kwota 40 USD, więc saldo konta pieniężnego znajduje się na minusie właśnie z tą kwotą. Debet zostanie uzupełniony środkami pochodzącymi z transakcji sprzedaży. Wypłata środków (przelew na polskie konto bankowe) to kolejne 30 USD. Łącznie koszty realizacji zysków ze srebra i wypłaty środków wyniosą 296,46 zł.

W poniższej tabeli podsumowującej znajdują się koszty zakupu i sprzedaży srebra, łącznie z prowizjami za przelewy bankowe i przechowywanie srebra.

Transakcja Średnia cena (EUR) Prowizja od transakcji (EUR) Kwota transakcji z prowizją (EUR) Dodatkowe prowizje (PLN) Kwota transakcji z prowizją (PLN)
Kupno 643 17,58 2 214,57 55,00 8 794,64
Sprzedaż 828 22,81 2 828,82 204,48 11200,19
Zysk w walucie 185 EUR 2 405,55 PLN
Zysk w % 28,77% 27,35%

 

W okresie inwestycji (trwającej 122 dni) cena srebra wzrosła w euro o 28,77%. Inwestor jednak musi podzielić się zyskiem z BullionVault i po odjęciu kosztów, zostanie mu 27,35%, czyli 2405,55 zł. Co więcej, w okresie inwestycji cena euro wzrosła z 3,896 do 4,032 zł, a więc te 3,5%, jest również naszym zyskiem!

Spread walutowy

Elementem, który może znacznie obniżyć rentowność inwestycji jest spread walutowy. Jak powszechnie wiadomo, banki mają najwyższe spready sięgające 5%.

To zdecydowanie za dużo, dlatego warto zainteresować się internetowymi kantorami, w których można dokonywać wymiany walut nawet z 5-krotnie niższym spreadem. Warunkiem koniecznym jest założenie konta i posiadanie konta bankowego w złotówkach i w walucie. Wówczas to konto walutowe, a nie w złotówkach, musi zostać zwalidowane w BullionVault.

Inwestycje alternatywne

Sprawdźmy, ile w tym czasie można było zarobić na innych inwestycjach (dla ułatwienia bez prowizji i podatków):

Inwestycja Stopa zwrotu
Akcje KGHM 24,40%
Fundusz Investor Gold FIZ (w okresie 31.10.2010-28.02.2011) 12,10%
Fundusz Idea Surowce Plus 5,77%
Lokata (3% w skali roku) 1,00%
Indeks WIG20 0,83%
Złoto 0,68%
Fundusz Investor Gold Otwarty (DWS Gold) 0,18%

Jednym słowem, poza KGHM wyniki akcji, funduszy czy lokat to żenada. Fundusze to z kolei świetna maszynka do zarabiania pieniędzy, ale DLA ZARZĄDZAJĄCYCH, którzy robią z indywidualnych inwestorów JELENI. Zresztą, pisałem już o tym w listopadzie i nie będę się powtarzał. Lokaty dały jak zwykle mało zysku, a złoto nie rosło już tak intensywnie. Na rynku akcji KGHM dał zarobić pokaźną kwotę, a jest to również związane z hossą na rynku srebra i miedzi. KGHM jest drugim producentem srebra na świecie i ma ambitny plan zająć podium do 2018 roku.

Podsumowanie z uwzględnieniem spreadu

  • Przyjęto, że na wymianie złotówek na walutę (i odwrotnie) tracimy 0,5% wartości
  • Wpłacono – 8 750,66 zł
  • Wypłacono po 122 dniach – 11 144,19 zł
  • Zysk – 2 393,53 zł (27,35%)
  • Opłaty i prowizje (bankowe i BullionVault) – 328,84 zł

BullionVault łączy sprzedających z kupującymi, oferując elektroniczną platformę handlu. Dzięki temu jest jednym z pośredników, którzy nie zagarniają zysków wypracowanych naszymi pieniędzmi – bo to my sami podejmujemy decyzje inwestycyjne.

Oczywiście, to tylko jeden ze sposobów na inwestowanie w srebro – jest ich więcej i wkrótce zostaną one opisane na Rynku Srebra! Następne w kolejce będą kontrakty na różnice (CFD).

Czy byłbyś w stanie zainwestować w srebro zdeponowane w zagranicznym skarbcu?

Zobacz wyniki

Loading ... Loading ...